Imaginez un instant recevoir une « augmentation » sur vos investissements, non pas une fois, mais chaque année, comme une horloge bien réglée. Ce n’est pas de la science-fiction, mais la réalité offerte par les dividendes aristocrates. Oubliez les montagnes russes de certaines actions spéculatives ! On parle ici de sociétés solides, des piliers de l’économie qui ont prouvé leur capacité à non seulement verser, mais surtout à augmenter leur dividende pendant au moins 25 années consécutives. Oui, un quart de siècle de générosité croissante envers leurs actionnaires, même à travers les crises ! C’est le genre de performance qui parle à ceux qui, comme nous, visent des revenus passifs stables et croissants sur le long terme.

Mais pourquoi miser spécifiquement sur ces « nobles » de la bourse ? Tout simplement parce qu’ils combinent plusieurs atouts majeurs pour un investisseur malin. Pendant que certains chassent le prochain « coup » potentiellement explosif (mais aussi risqué), les aristocrates offrent une approche basée sur la résilience et la croissance prévisible du revenu. Ce sont souvent des entreprises matures, leaders dans leur secteur, qui privilégient la récompense régulière de leurs actionnaires. Et la bonne nouvelle, c’est qu’on trouve ces pépites aux États-Unis, en Europe, et que certaines sont même compatibles avec notre enveloppe fiscale préférée, le PEA ! Explorer les dividendes aristocrates PEA peut donc sérieusement booster le rendement net de vos investissements.

Alors, prêt à découvrir comment ces champions de la régularité peuvent s’intégrer parfaitement dans votre stratégie pour devenir rentier ? Dans cet article, on va plonger au cœur du sujet : qui sont exactement ces fameux dividendes aristocrates (avec des listes US et européennes !) ? Et surtout, comment investir intelligemment pour construire ce flux de revenus passifs qui vous rapproche, mois après mois, de vos objectifs financiers. Fini le jargon, place au concret pour que vous puissiez passer à l’action dès aujourd’hui !

Qu’est-ce qu’un dividende aristocrate ?

Alors, c’est quoi exactement, ce terme un peu pompeux de « dividendes aristocrates » ? Imaginez-les comme les sages un peu chics de votre portefeuille boursier. Ce ne sont pas les actions qui font les gros titres tous les jours avec des envolées spectaculaires, mais plutôt celles qui, discrètement et sûrement, vous récompensent année après année.

Plus concrètement, un dividende aristocrate est une action d’une entreprise qui a réussi l’exploit d’augmenter le montant de son dividende versé à ses actionnaires pendant un très grand nombre d’années consécutives. C’est un signe de grande santé financière, de résilience et d’un modèle économique solide comme le roc. Ces entreprises ne se contentent pas de survivre, elles prospèrent et partagent les fruits de leur succès avec ceux qui leur font confiance : leurs actionnaires. C’est cette fiabilité qui en fait une pierre angulaire pour beaucoup d’investisseurs visant des revenus passifs croissants.

L’origine des dividendes aristocrates

Le concept nous vient tout droit des États-Unis. C’est l’agence de notation Standard & Poor’s (S&P) qui a popularisé le terme en créant l’indice « S&P 500 Dividend Aristocrats ». L’idée était de regrouper au sein d’un indice spécifique des entreprises du S&P 500 (les 500 plus grandes entreprises américaines cotées) qui affichaient non seulement une belle performance, mais surtout cette fameuse régularité dans l’augmentation de leurs dividendes.

Pourquoi créer un tel indice ? Pour mettre en lumière des sociétés offrant potentiellement un profil de risque/rendement différent, axé sur la qualité, la pérennité et la génération de revenus stables et croissants. C’était une façon de distinguer les entreprises capables de maintenir une discipline financière exemplaire sur le très long terme.

Quels sont les critères pour être un dividende aristocrate ?

Pour faire partie du club très sélect des dividendes aristocrates selon S&P (la référence US), une entreprise doit cocher plusieurs cases assez strictes :

1. Faire partie de l’indice S&P 500 : Il faut déjà être une des plus grandes entreprises américaines.
2. Augmenter son dividende chaque année pendant au moins 25 années consécutives : C’est LE critère clé. Pas juste maintenir, mais bien augmenter le dividende total versé par action chaque année. Une seule année de stagnation ou de baisse, et c’est l’exclusion (temporaire ou non).
3. Avoir une capitalisation boursière minimale : Il faut une certaine taille (actuellement, au moins 3 milliards de dollars).
4. Respecter des critères de liquidité : L’action doit être suffisamment échangée pour être facilement achetable et vendable.

Ces critères sont exigeants et expliquent pourquoi la liste n’est pas si longue (généralement entre 60 et 70 entreprises aux US). C’est un véritable gage de qualité et de résilience.

Qu’en est-il des actions à dividendes aristocrates en Europe ?

En Europe, le concept existe aussi, mais il est un peu moins standardisé et l’appellation peut varier. L’indice S&P Europe 350 Dividend Aristocrats, par exemple, applique des critères un peu différents, notamment :

• Augmentation ou maintien du dividende pendant au moins 10 années consécutives.
• Un taux de distribution (payout ratio) soutenable.
• Un rendement du dividende non nul.

Pourquoi cette différence ? Le tissu économique européen est différent, avec moins d’entreprises affichant une historique de 25+ années d’augmentation ininterrompue comme aux US. Cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas d’excellentes entreprises à dividendes en Europe, loin de là ! Simplement, le label « aristocrate » y est souvent appliqué avec des critères un peu plus souples. On trouve néanmoins de très belles sociétés européennes, dont certaines françaises éligibles au PEA, qui sont des championnes de la régularité du dividende, même si elles ne cochent pas la case des « 25 ans d’augmentation stricte ». On y reviendra !

Quelles différences avec les « dividends Kings » ?

Vous pensiez que les dividendes aristocrates étaient le summum de la fiabilité et de la générosité envers les actionnaires ? Attendez de découvrir leurs « grands frères » encore plus chevronnés : les Dividendes Kings !

Si le nom suggère un statut encore plus élevé, il est crucial de bien comprendre ce qui différencie concrètement ces deux catégories d’entreprises d’exception. Pour y voir plus clair, voici un tableau comparatif simple mettant en lumière les grandes différences, en se basant sur les définitions les plus couramment utilisées (notamment l’indice S&P 500 pour les Aristocrates US) :

Critères	Dividendes Aristocrates 🎀	Dividendes Kings 👑
Années min. d’augmentation consécutive du dividende	✅ 25 ans	✅✅ 50 ans
Appartenance obligatoire à l’indice S&P 500 (US)	Oui	Non (pas un critère systématique)
Nombre approximatif d’entreprises (US)	~ 60-70 entreprises	~ 40-50 entreprises
Disponibilité d’ETF	Relativement courante	Aucun
Focus Principal	Croissance du dividende + Appartenance à un indice majeur	Longévité exceptionnelle de la croissance du dividende

Pourquoi investir dans les dividendes aristocrates ?

Maintenant qu’on sait ce que sont ces fameuses actions, la question logique est : pourquoi devrais-je, moi qui vise l’indépendance financière et les revenus passifs, m’intéresser aux dividendes aristocrates ? Les raisons sont multiples et particulièrement alignées avec une stratégie long terme.

Stabilité et croissance des revenus pour les investisseurs

C’est l’argument numéro un ! Investir dans les dividendes aristocrates, c’est viser un flux de revenus qui a historiquement prouvé non seulement sa stabilité, mais aussi sa capacité à croître dans le temps. Imaginez un peu : chaque année, même sans rien faire de plus, le « loyer » que vous verse l’entreprise augmente. C’est l’effet boule de neige en action !

Contrairement aux obligations où le coupon est fixe, ou aux actions de croissance pure où le gain dépend d’une revente future (souvent incertaine), les aristocrates vous offrent une perspective de revenus passifs croissants et relativement prévisibles. C’est extrêmement puissant pour construire sa rente future et atteindre la liberté financière plus sereinement. Votre pouvoir d’achat est potentiellement protégé contre l’inflation grâce à ces augmentations régulières.

Des rendements attractifs

Attention, quand on parle de rendement, il faut regarder le tableau complet. Le rendement initial du dividende d’un aristocrate n’est pas toujours le plus élevé du marché. Certaines actions « value » ou plus risquées peuvent afficher des pourcentages plus alléchants à un instant T.

MAIS, la force des dividendes aristocrates réside dans la croissance de ce dividende et le rendement total. Le rendement total, c’est la somme du rendement du dividende ET de l’appréciation du capital (la hausse du prix de l’action). Historiquement, les aristocrates ont souvent offert des rendements totaux très compétitifs, justement grâce à cette combinaison :

1. Dividendes croissants : Votre rendement sur coût d’achat initial augmente significativement avec le temps.
2. Appréciation du capital : Des entreprises solides qui augmentent leurs dividendes sont souvent aussi des entreprises dont les bénéfices et la valeur augmentent sur le long terme.

Pensez aussi au Dividend Reinvestment Plan (DRIP) : réinvestir automatiquement les dividendes reçus pour acheter de nouvelles actions de la même société. Avec des dividendes croissants, l’effet composé devient encore plus spectaculaire !

Voici une illustration simplifiée de l’impact d’un dividende croissant :

Année	Dividende par action initial	Dividende par action (Croissance 7%/an)	Revenu pour 100 actions (Croissance 7%)	Rendement sur Coût Initial (Prix Achat: 50€)
1	1,50 €	1,50 €	150 €	3,00%
5	1,50 €	2,10 €	210 €	4,20%
10	1,50 €	2,95 €	295 €	5,90%
20	1,50 €	5,80 €	580 €	11,60%

Des secteurs et des entreprises résilientes (surtout face aux crises)

Le critère des 25+ années d’augmentation n’est pas anodin. Pour réussir cet exploit, une entreprise doit avoir traversé plusieurs cycles économiques, des récessions, des krachs boursiers, des changements technologiques… et avoir continué à augmenter son dividende ! Cela témoigne d’une incroyable résilience.

Ces entreprises opèrent souvent dans des secteurs dits « défensifs » ou moins cycliques :

• Biens de consommation courante : Peu importe la conjoncture, on a toujours besoin de manger, boire, se laver (pensez Procter & Gamble, Coca-Cola, Colgate-Palmolive…).
• Santé : Les dépenses de santé sont relativement stables (Johnson & Johnson, Abbott Laboratories…).
• Services aux collectivités : On a besoin d’électricité, d’eau, de gaz (même si moins présents dans les listes strictes parfois).
• Industrie : Souvent des entreprises diversifiées avec des produits/services essentiels (3M, Caterpillar…).

Leur modèle économique est éprouvé, leur bilan financier est généralement solide, et elles disposent souvent d’un avantage concurrentiel (aussi appel » « moat ») qui les protège. Résultat : lors des crises, les dividendes aristocrates ont tendance à mieux résister (baisse moins forte du cours de l’action) et, surtout, à maintenir voire augmenter leurs dividendes, offrant une bouée de sauvetage bienvenue quand tout le reste tangue.

Quels sont les risques associés aux dividendes aristocrates ?

Il serait idyllique (et faux !) de penser que les dividendes aristocrates sont sans risque. Comme tout investissement en actions, ils comportent leur part d’incertitudes. Il est crucial de les connaître pour investir en toute connaissance de cause :

1. Perte du statut d’aristocrate : Le passé ne garantit pas l’avenir. Une entreprise, même après 30 ans de hausse, peut être confrontée à des difficultés majeures (nouvelle concurrence, changement technologique radical, mauvaise gestion, crise sectorielle…) et être contrainte de geler ou couper son dividende. C’est déja arrivé et meme très récement, je pensez à AT&T et aussi 3M qui traverse un période compliqué suite à une poursuite d’un ancien militaire américain. Perdre son statut d’aristocrate entraîne souvent une chute du cours de l’action en plus de la perte du revenu.
2. Potentiel de croissance du capital plus faible : En privilégiant la distribution de dividendes, ces entreprises réinvestissent parfois une part moins importante de leurs bénéfices dans la croissance future que des entreprises technologiques. L’appréciation du capital peut donc être plus lente. C’est un arbitrage à accepter.
3. Sensibilité aux taux d’intérêt : Certaines actions à dividendes, notamment celles des secteurs défensifs comme les utilities ou les télécoms (qui ne sont pas toujours des aristocrates stricts mais ont des profils similaires), peuvent être concurrencées par les obligations lorsque les taux d’intérêt montent. Les investisseurs peuvent alors les délaisser, faisant baisser leur cours.
4. Risque de concentration sectorielle : Les listes d’aristocrates sont souvent concentrées sur certains secteurs (biens de consommation, industrie, santé…). Il faut veiller à ne pas être surexposé à un seul secteur via ces actions.
5. Risque de valorisation : Même la meilleure entreprise du monde peut être un mauvais investissement si vous l’achetez à un prix exorbitant. La popularité des dividendes aristocrates peut parfois gonfler leur valorisation. Il faut rester vigilant sur le prix payé.

La clé pour atténuer ces risques ? La diversification (ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, même si ce sont des paniers aristocrates !) et la recherche (ne pas acheter les yeux fermés).

Comment investir dans les dividendes aristocrates ?

Convaincu par le potentiel, mais comment passer concrètement à l’action ? Il existe principalement deux façons d’intégrer les dividendes aristocrates dans votre portefeuille, chacune avec ses avantages et inconvénients.

Acheter des actions individuelles

C’est l’approche « chirurgicale ». Vous sélectionnez vous-même les entreprises qui vous intéressent le plus et achetez leurs actions directement via votre courtier en bourse.

• Avantages :
  • Contrôle total : Vous choisissez précisément les entreprises que vous détenez.
  • Pas de frais de gestion annuels (ETF) : Vous économisez les frais prélevés par les fonds.
  • Connexion directe : Vous êtes directement actionnaire, recevez les rapports annuels, pouvez participer aux assemblées générales (si le cœur vous en dit !).
  • Optimisation fiscale fine : Vous pouvez choisir spécifiquement des actions éligibles au PEA (dividendes aristocrates PEA) pour maximiser les avantages fiscaux si c’est votre objectif principal.
• Inconvénients :
  • Nécessite du temps et des recherches : Il faut analyser les entreprises, suivre leur actualité, décider quand acheter/vendre.
  • Diversification plus coûteuse/complexe : Pour être bien diversifié, il faut acheter un certain nombre d’actions différentes, ce qui peut nécessiter un capital de départ plus important et engendrer plus de frais de transaction (courtage).
  • Suivi régulier impératif : Il faut vérifier si les entreprises maintiennent leurs critères « aristocrates » et si leur santé financière reste solide.

Cette approche convient bien si vous aimez analyser les entreprises, si vous avez le temps de vous y consacrer et si vous voulez construire un portefeuille sur-mesure.

Acheter des ETF spécialisés

L’approche « clé en main ». Les ETF (Exchange Traded Funds), aussi appelés trackers, sont des fonds qui répliquent la performance d’un indice boursier. Il existe des ETF spécifiquement conçus pour suivre les indices de dividendes aristocrates.

• Avantages :
  • Diversification instantanée : En achetant une seule part d’ETF, vous investissez dans des dizaines d’entreprises aristocrates d’un coup. Le risque est immédiatement dilué.
  • Simplicité et gain de temps : Pas besoin de choisir les actions une par une. Le gestionnaire de l’ETF s’occupe de suivre l’indice et de rééquilibrer le portefeuille.
  • Coûts généralement faibles : Les frais de gestion annuels (TER) des ETF sont souvent très bas (parfois moins de 0.40%).
  • Accessibilité : On peut commencer à investir dans un ETF dividendes aristocrates avec un montant relativement faible.
• Inconvénients :
  • Moins de contrôle : Vous détenez le panier complet, y compris les entreprises qui vous plaisent moins.
  • Frais de gestion : Même s’ils sont faibles, ils existent et grignotent un peu la performance chaque année.
  • Très peu de choix pour le PEA : Les ETF dividende aristocrate PEA sont plutot rares, il n’y en a qu’un seul à ma connaissance (on le verra plus bas). la plupart de ces ETF ne sont éligibles qu’au Compte-Titres Ordinaire (CTO).

Les ETF sont parfaits si vous privilégiez la simplicité, la diversification immédiate et si vous n’avez pas le temps ou l’envie de faire de la sélection de titres individuelle.

Choisir le bon support pour investir

En France, on a la chance d’avoir le choix dans deux enveloppes principales pour investir en bourse :

1. Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) :
   • Avantages : Flexibilité totale, accès à tous les marchés mondiaux (actions US, canadiennes, asiatiques…), pas de plafond de versement.
   • Inconvénients : Fiscalité moins avantageuse. Les dividendes et plus-values sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU ou « flat tax ») de 30% (12.8% d’impôt + 17.2% de prélèvements sociaux), ou sur option au barème progressif de l’impôt sur le revenu (+ prélèvements sociaux).
   • Idéal pour : Les actions américaines (la majorité des « vrais » dividendes aristocrates), les ETF non éligibles au PEA.
2. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) :
   • Avantages : Fiscalité très douce après 5 ans de détention. Exonération d’impôt sur les plus-values et les dividendes (hors prélèvements sociaux de 17.2% qui restent dus).
   • Inconvénients : Plafond de versement (150 000 € pour le PEA classique), univers d’investissement restreint (principalement actions d’entreprises ayant leur siège dans l’UE/EEE), retrait avant 5 ans entraîne la clôture (sauf cas spécifiques) et une fiscalité moins favorable.
   • Idéal pour : Les actions européennes (françaises notamment), certains ETF spécifiques (dont les fameux dividendes aristocrates PEA si on en trouve !).

La stratégie optimale combine souvent les deux : utiliser le PEA au maximum pour les actions et ETF éligibles afin de profiter de l'avantage fiscal, et utiliser le CTO pour accéder aux actions internationales (comme les dividendes aristocrates US) ou aux ETF non éligibles PEA.

Les 12 meilleures actions à dividendes aristocrates Américaines pour CTO

Voici une sélection de 12 entreprises américaines emblématiques, souvent présentes dans les listes de dividendes aristocrates, et accessibles via un CTO. Elles représentent différents secteurs et ont un long historique de croissance du dividende.

Disclaimer : Ceci n'est PAS un conseil en investissement. La liste ci-dessous est fournie à titre illustratif et éducatif uniquement, basée sur des critères historiques et généraux au moment de la rédaction de l'article. Faites TOUJOURS vos propres recherches avant d'investir.

Entreprise	Ticker	Secteur	Rendement Dividende	Années de Croissance	Brève Note
Procter & Gamble Co.	PG	Biens de consommation	~ 2.4%	65+	Géant des produits du quotidien (Pampers, Gillette, Ariel…). Très stable.
Johnson & Johnson	JNJ	Santé	~ 2.7%	60+	Diversifié : Pharma, matériel médical, produits de conso santé. Solide.
Coca-Cola Co.	KO	Boissons	~ 3.0%	60+	Marque iconique mondiale. Forte génération de cash.
Colgate-Palmolive Co.	CL	Biens de consommation	~ 2.5%	60+	Leader mondial hygiène bucco-dentaire et produits d’entretien.
3M Company	MMM	Industrie	~ 5.8% (Yield élevé suite à baisse cours)	60+	Conglomérat industriel très diversifié (Post-it, Scotch…). Attention aux litiges récents.
Lowe’s Companies, Inc.	LOW	Distribution (Bricolage)	~ 1.8%	55+	Concurrent de Home Depot. Profite des dépenses de rénovation.
PepsiCo, Inc.	PEP	Boissons & Snacks	~ 2.8%	50+	Portefeuille très large (Pepsi, Lay’s, Gatorade…). Moins dépendant des sodas que KO.
AbbVie Inc.	ABBV	Santé (Biopharmacie)	~ 3.6%	50+ (inclut historique Abbott)	Spécialisé Pharma (Humira…). Croissance forte mais dépendance brevet.
Exxon Mobil Corp.	XOM	Énergie	~ 3.5%	40+	Géant pétrolier. Dividende maintenu même pendant crises pétrolières.
Chevron Corp.	CVX	Énergie	~ 3.8%	35+	Autre major pétrolière, profil similaire à XOM.
McDonald’s Corp.	MCD	Restauration rapide	~ 2.2%	45+	Modèle de franchise très rentable. Résilient.
Realty Income Corp.	O	Immobilier (REIT)	~ 5.5%	25+ (pas S&P 500 Aristocrat)	Bonus : REIT populaire, verse mensuellement ! Focus sur immobilier commercial triple net.

Cette liste montre bien la diversité sectorielle possible, même si certains thèmes (consommation, santé) reviennent souvent.

Les 10 meilleures actions à dividendes aristocrates Françaises éligibles au PEA

Trouver des dividendes aristocrates PEA « purs » est un défi. Voici donc une sélection de 10 belles entreprises françaises, éligibles au PEA, reconnues pour leur politique de dividende généreuse et/ou leur historique de maintien ou croissance sur une longue période.

Disclaimer : Même avertissement que pour la liste US. La notion d'"aristocrate" est appliquée ici de manière plus large (stabilité/croissance sur longue période) car peu d'entreprises françaises atteignent 25 ans d'augmentation stricte. Éligibilité PEA vérifiée au moment de la rédaction, mais peut évoluer.

Entreprise	Ticker	Secteur	Rendement Dividende	Historique Dividende	Augmentation moyenne (5ans)
Rubis	RUI.PA	Energie	~ 7,4%	+ 31 ans	~ 9,3%
AXA	CS.PA	Finance	~ 5,6%	+ 34 ans	~ 22,1%
Publicis	PUB.PA	Communication	~ 4.3%	+ 34 ans	~ 22,6%
Vinci	DG.PA	Industrie	~ 4.1%	+ 26 ans	~ 10,7%
Capgemini	CAP.PA	Technologie	~ 2.6%	+ 18 ans	~ 14,9%
L.D.C.	LOUP.PA	Consommation de base	~ 2,7%	+ 28 ans	~ 12,5%
Dior	CDI.PA	Consommation discrétionnaire	~ 2,7%	+ 32 ans	~ 23,1%
L’Oréal	OR.PA	Consommation de base	~ 2%	+ 34 ans	~ 11,4%
Schneider Electric	SU.PA	Industrie	~ 1,9%	+ 28 ans	~ 6,5%
Air Liquide	AI.PA	Matériaux	~ 1.9%	+ 34 ans	~ 5,5%

Cette liste, bien que ne respectant pas toujours la règle stricte des 25 ans d’augmentation, met en avant des entreprises françaises de qualité avec un engagement fort envers leurs actionnaires, accessibles via le PEA. Ce sont des candidates sérieuses pour une stratégie de dividendes aristocrates PEA adaptée au marché français.

Mes critères de sélection des meilleures actions à dividendes aristocrates

Pour établir ces listes (purement illustratives, rappelons-le !), je ne me suis pas contenté de regarder le nom. Voici le type de critères qu’un investisseur avisé utiliserait pour sélectionner ses propres dividendes aristocrates :

• Historique du dividende : C’est la base, combien d’années consécutives d’augmentation ou de maintien pour une approche plus large ?
• Rendement du dividende : Quel est le rendement actuel ? Est-il attractif par rapport au marché et au secteur ? Attention aux rendements trop élevés, souvent signe de risque.
• Taux de croissance du dividende : À quel rythme le dividende a-t-il augmenté ces 5 ou 10 dernières années ? Une croissance de 7-10% par an est plus intéressante qu’une croissance de 1-2%, même si le rendement initial est plus bas.
• Taux de distribution (Payout Ratio) : Quel pourcentage des bénéfices est distribué en dividende ? Un ratio trop élevé (> 70%, variable selon secteur) peut indiquer que le dividende est peu soutenable ou que l’entreprise ne réinvestit pas assez pour sa croissance future.
• Santé financière : L’entreprise est-elle endettée ? Génère-t-elle suffisamment de cash flow libre pour couvrir ses dividendes et ses investissements ?
• Avantage concurrentiel (Moat) : L’entreprise a-t-elle une position dominante, une marque forte, des brevets, un effet de réseau qui la protège de la concurrence ?
• Perspectives de croissance future : Le secteur est-il porteur ? L’entreprise a-t-elle des relais de croissance ?
• Valorisation : L’action est-elle actuellement surévaluée, sous-évaluée ou à un prix raisonnable (analyse du PER)
• Diversification sectorielle : Pour un portefeuille, il est crucial de ne pas choisir que des entreprises du même secteur.

Appliquer ces filtres permet de passer d’une longue liste de candidats potentiels à une sélection plus restreinte et qualitative d’actions dividendes aristocrates adaptées à votre stratégie.

Existe t-il des dividendes aristocrates à versement mensuel ?

Beaucoup d’investisseurs rêvent de revenus passifs qui tombent tous les mois comme un salaire, c’est largement possible avec la bourse grace aux actions à dividendes mensuels. Est-ce possible avec les dividendes aristocrates ? La réponse est pas si évidente car dans le standard US, la grande majorité des entreprises, y compris les aristocrates, versent leurs dividendes trimestriellement. Tandis qu’en Europe (et en France), le versement est plus souvent annuel ou semestriel.

Toutefois OUI, il est possible d’avoir un versement mensuel de dividende en utilisant les aristocrates et ce, grace à 2 astuces :

1. Les REITs et BDCs : Aux États-Unis, certaines structures spécifiques comme les REITs (Real Estate Investment Trusts) ou les BDCs (Business Development Companies) versent des dividendes mensuels. L’action Realty Income (O), mentionnée plus haut, en est l’exemple le plus célèbre. Attention, tous les REITs/BDCs ne sont pas des « aristocrates » au sens strict (critères S&P 500, 25+ ans), même s’ils ont un long historique de versements. Ils sont généralement accessibles via CTO.
2. Construire un portefeuille « mensualisé » : L’astuce la plus courante est de sélectionner des actions aristocrates qui versent leurs dividendes trimestriels sur des mois différents. Par exemple :
   • Groupe 1 : Verse en Janvier, Avril, Juillet, Octobre.
   • Groupe 2 : Verse en Février, Mai, Août, Novembre.
   • Groupe 3 : Verse en Mars, Juin, Septembre, Décembre.

En détenant des actions de ces trois groupes, vous recevrez des dividendes chaque mois de l’année ! Cela demande un peu de planification et de recherche sur les calendriers de versement.

En résumé : si les actions à dividendes aristocrates versant mensuellement sont une denrée rare, il est tout à fait possible de recevoir des revenus de dividendes tous les mois en construisant intelligemment son portefeuille.

Les 3 meilleurs ETF dividendes aristocrates

On l’a vu, les ETF sont une excellente option pour investir dans les dividendes aristocrates de manière simple et diversifiée. Ils permettent d’acheter « en gros » un panier d’actions répondant aux critères des indices aristocrates.

Voici les 3 ETF dividendes aristocrates les plus populaires accessibles aux investisseurs européens :

1 – SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

• Ticker : SPYD
• Indice suivi : S&P US High Yield Dividend Aristocrats
• Frais (TER) : 0,35%
• Zone Géographique : USA
• Rendement en dividende : ~ 2,3% (Trimestrielle)
• Eligible PEA : Non ❌
• Stratégie : Cet ETF suit les sociétés de la zone euro dont les dividendes ont été croissant ou stable au cours des 10 dernières années consécutives.

2 – SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

• Ticker : EUDV
• Indice suivi : S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats
• Frais (TER) : 0,30%
• Zone Géographique : Zone Euro
• Rendement en dividende : ~ 4% (Trimestrielle)
• Eligible PEA : Oui ✅
• Stratégie : Cet ETF suit les sociétés de la zone euro dont les dividendes ont été croissant ou stable au cours des 10 dernières années consécutives.

3 – SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

• Ticker : ZPRG
• Indice suivi : S&P Global Dividend Aristocrats
• Frais (TER) : 0,45%
• Zone Géographique : Monde
• Rendement en dividende : ~ 4,2% (Trimestrielle)
• Eligible PEA : Non ❌
• Stratégie : Cet ETF suit les actions à haut rendement en dividendes dans le monde entier ayant maintenu un dividende stable ou croissant sur les 10 dernières années au minimum.

Ces ETF dividendes aristocrates offrent différentes expositions géographiques et suivent des indices avec des critères parfois légèrement différents. Le choix dépendra de votre stratégie (focus US, Monde ou Europe) et de votre rendement cible.

Les dividendes aristocrates, un pont vers la liberté financière

On a fait un sacré tour d’horizon du monde fascinant des dividendes aristocrates, n’est-ce pas ? On a vu ensemble ce qui définit ces entreprises d’exception – cette incroyable capacité à augmenter leurs dividendes pendant des décennies – et pourquoi elles représentent une piste si intéressante pour nous, qui visons des revenus passifs croissants et une plus grande sérénité financière. Stabilité, résilience face aux crises et potentiel de rendement total attractif sur le long terme, voilà leur promesse principale.

Que vous soyez tenté par la sélection fine d’actions individuelles, en cherchant notamment des dividendes aristocrates PEA pour optimiser la fiscalité, ou que vous préfériez la simplicité et la diversification offertes par les ETF dividendes aristocrates (même si cela implique souvent d’utiliser le CTO pour les plus connus), l’essentiel est de comprendre que c’est une stratégie qui demande patience et discipline. On a aussi vu qu’aucun investissement n’est sans risque et qu’une bonne analyse reste primordiale.

Au fond, investir dans les dividendes aristocrates, c’est un peu comme planter des arbres fruitiers robustes : ça demande un peu de soin au début, mais la récolte devient de plus en plus abondante avec le temps. C’est une approche puissante pour construire votre patrimoine et vous rapprocher de vos objectifs. Et si vous pensiez que 25 ans d’augmentation, c’était déjà impressionnant, sachez qu’il existe une catégorie encore plus élitiste : les « Dividendes Kings », avec plus de 50 ans de hausses consécutives ! Peut-être le sujet d’un prochain article ?

Mais avant ça, j’ai très envie d’avoir votre avis ! Quelle est votre approche personnelle des dividendes ? Les aristocrates font-ils déjà partie de votre stratégie ? Quelles sont vos actions ou ETF chouchous dans cette catégorie ? Lâchez-vous en commentaires juste en dessous, partageons nos expériences et nos questions pour progresser ensemble ! Et bien sûr, si cet article marathon vous a apporté de la valeur, n’hésitez pas à le partager autour de vous.

Questions fréquentes